Модульбанк проанализировал, какие причины блокировки счетов бизнесу были самыми частыми в 2017 году. По словам экспертов банка, ни один счет не был заблокирован в связи с какой-то одной причиной. У 100% компаний были нарушения по 2 и более критериям -прозрачности" бизнеса. Всего с начала года в России было заблокировано около полумиллиона счетов небольших компаний.
Самая распространенная причина - проблема с НДФЛ при переводах физлицам. 70% компаний у которых в этом году заблокировали счет "грешили" тем, что не доплатили НДФЛ. Ещё 55% заблокированных компаний проштрафились, когда "аномально быстро" выводили деньги со счетов. 50% работали с неблагонадежными контрагентами.
Какие ещё причины:
- 45% предпринимателей находились в "красной зоне" по налогам - платили их в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом и видом бизнеса.
- Примерно 38% компаний имели проблемы по линии финмониторинга.
- 35% - находились в зоне риска по НДС - платили в недостаточных объемах.
- Около 9% имели негативный рейтинг по снятию наличных - то есть снимали значительно больше, чем делали другие сопоставимые компании.
"В следующем году государство продолжит работу по "обелению" бизнеса. Основным критерием выбора банка для предпринимателя станет прогнозируемость финансового мониторинга и более человечное отношение. Для банков одной из основных задач станет помощь клиентам в этом вопросе", - считает совладелец Модульбанка Олег Лагута.